نقش تاریخی طلا

خواص فیزیکی منحصر به فرد طلا،‌ درخشندگی و فناناپذیری نسبی آن جایگاه خاصی را در طول تاریخ به این ماده ارزشمند داده است. در طول قرنها، به طلا به جهت کمیابی و زیبایی آن ارزش زیادی داده شده است.

یکی از ابتدایی‌ترین موارد ثبت شده در مورد استفاده از طلا به عنوان پول را می‌توان به سال ۵۶۰ قبل از میلاد نسبت داد. زمانی که کراسوس پادشاه کشور لیدیا (ترکیه‌ غربی امروزی)، سکه‌ای را با نشان خانوادگی خود و مطابق با تصورات خودش به وجود آورد. پیش از ضرب سکه کالاهای متفاوت و بسیاری به عنوان واسطه‌ تبادلات استفاده می‌شدند. مانند:‌ احشام و اغنام، دانه‌های کاکایو، صدف‌ها و پوست خام گاو و گوسفند؛ ولی میزان این امر اندک بود...

عرضه طلا

عرضه طلا منحصر به طبیعت است. برای تهیه‌ یک اونس باارزش طلا هزاران پوند سنگ معدن آن مورد نیاز است. طلا آنچنان نایاب است که کل طلایی که تا به حال استخراج شده است (تقریبا ۱۳۵۰۰۰ متریک تن) می‌تواند در قالب یک مکعب ۲۰ یاردی بگنجد.

به همین دلیل،‌ با وجود استفاده از روشهای پیشرفته در استخراج، میزان طلای جدیدی که هر ساله از معدنها استخراج می‌شود نسبتا ناچیز است. تولیدات جدید معمولا کمتر از ۲ % به کل ذخایر طلای جهان می‌افزایند.

تقریبا سه چهارم تولید سالانه‌ معدنی طلا از ده کشوری که بزرگترین تولیدکنندگان آن هستند،‌ به دست می‌آید.

چهار جزء اصلی وجود دارند که هر ساله عرضه طلای مورد نیاز را مقدور می‌سازند: ۱- تولیدات جدید از معادن‌ ۲ - بازیافت طلا از قراضه‌ها یا جواهرسازی‌ها و صنایع دیگری مثل الکترونیک و دندانپزشکی ۳ ـ فروش طلا از طریق بانکهای مرکزی و یا منابع رسمی ۴ -‌ عاریه گرفتن طلای موجود در بازارها.

قابلیت دستیابی به طلا از نقطه نظر محدودکنندگان، سرمایه‌گذاران و محتکران بسیار حایز اهمیت است زیرا این مسأله تعیین‌کننده‌ قیمت آینده‌ طلاست و سرانجام بانکهای مرکزی دنیا و مراکز رسمی را نیز می‌توان از اعضای شبکه‌ فروشندگان طلا به حساب آورد.اندوخته بخش رسمی در طی سالهای دراز به صورت قابل توجهی پایدار باقی مانده است. در ده سال گذشته، فروشهای رسمی به طور متوسط ۹% کل تولید سالیانه‌ طلا را شامل شده است.در موقعیت‌های خاص می‌توان طلای لازم برای ضرب سکه‌هایی که به عنوان پول رایج و قانونی مصرف می‌شوند را از طریق اندوخته‌های رسمی فراهم کرد...

ارزش طلا

بازار طلا بسیار کارآمد و پررونق است. پنج مرکز بازرگانی بین‌المللی دنیا (نیویورک، لندن،‌ زوریخ، توکیو و هنگ‌کنگ) یک بازار بازرگانی پیوسته‌ ۲۴ ساعته را فراهم کرده‌اند.

بنا به دلایل تاریخی، جهان به انگلیس به عنوان یک کشور هدایت‌کننده قیمت‌ها می‌نگرد. قیمت‌ها روزانه دو بار در London Fx تعیین شده و این رویه مزایده توسط پنج دلال بزرگ دنیا اجرا می‌شود.

قیمت طلا هر روز در روزنامه‌های دنیا گزارش می‌شود که با قیمت‌های سهام، اوراق قرضه، سرمایه‌های متقابل، تولیدات و محصولات آینده و نکات دیگر همراه است...

ثبات ارزش در درازمدت

طلا به عنوان <اندواخته‌ ارزی> معتبر و قابل اطمینان عمل می‌کند زیرا از بسیاری جهات همان کارکرد پول را دارد.

قابل حمل و قابل قسمت شدن است و وزن آن یک مقیاس خوب برای واحد ارزی است.

فناناپذیر است، نسبتا کمیاب و نادر است و قابل ساختن توسط بشر نیست.

به عنوان وجه نقد، به راحتی قابل شناسایی و قابل قبول است.

هم در زمان کمیابی و هم در زمان رونق پایدار و ماندنی است.

چرخه بازارها وقایع دایمی زندگی هستند اما طلا همچنان ارزش بلندمدتش را حفظ نموده است: برعکس اکثر پولهای رایج ازجمله دلار آمریکا و تولیدات صنعتی، معمولا تنزل و افت داشته‌اند. به همین دلیل است که طلا به عنوان سدی در برابر تورم و بی‌ثباتی و تنزل پول خریداری می‌شود و به همین دلیل است که بسیاری از سرمایه‌گذاران دنیا به طلا به عنوان <دارایی اصلی و نهایی> و مهمترین و امن‌ترین قسمت سرمایه‌گذاری‌شان می‌نگرند...

پایداری ارزش آخرین ذخایر

طلا به عنوان <سرمایه نهایی> شناخته شده است.

در طول تاریخ، پولهای ملی بسیاری به وجود آمده و از بین رفته‌اند ولی ارزش طلا همچنان به طور قابل ملاحظه‌ای ثابت باقی مانده است. طلا، ثروتی است که به هیچ تعهد و پیمان دولتی و گروهی برای برگشت و بازپرداخت تعلق ندارد. این عنصر گرانبها تحت تأثیر مستقیم سیاست‌های اقتصادی یک کشور قرار می‌گیرد و نمی‌تواند همانند دارایی‌های کاغذی مورد انکار قرار گیرد...

تنوع سرمایه‌ای

اگر روش سرمایه‌گذاری شما محتاطانه یا جسورانه است طلا می‌تواند یک نقش حیاتی در تنوع سهم برای شما بازی کند. به همین دلیل است که کارشناسان،‌ سرمایه‌دارها را وادار می‌کنند تا قسمتی از دارایی‌های خود را به صورت طلا نگه‌دارند. هدف از این متنوع‌سازی، حفظ و نگهداری کل سهام در برابر بی‌ثباتی‌های ارزی مراحل مختلف انباشت دارایی است.

نیروهای اقتصادی که قیمت طلا را برآورد می‌کنند متفاوتند و در بسیاری از موارد مخالف نیروهایی هستند که ارزش اکثر سرمایه‌های مالی را برآورد می‌کنند...

شمش طلا را در چه زمانی و در چه مکانی بخریم؟

طلا می‌تواند شما را به عنوان یک سرمایه‌گذار به طرق مختلف منتفع کند. طلا به عنوان یک ماده ارزشمند شناخته شده و بین‌المللی، یک ذخیره‌ درازمدت است و در عین حال خرید و فروش آن در هر نقطه از جهان و در هر زمان ساده است.

"آیا اکنون زمان مناسبی برای خرید است؟" در مورد طلا، جواب همیشه یکسان است: "آری"

البته مانند سایر اجناس گرانبها، همیشه لازم است که به شرایط فروش آن و توافقات فی‌مابین دقت کافی مبذول گردد.

شمش طلا ، ایجاد سرمایه‌گذاری

...کمیسیون‌های حق‌العمل‌کاری خرید و فروش شمش‌های طلا بسیار اندکند، زیرا در اکثر موارد خرید طلا به صورت شمش، پرهیزینه‌ترین حالت خرید طلاست.

شمش‌های دارای نشان بین‌المللی خلوص طلا، در هنگام فروش آسانتر فروخته می‌شوند، زیرا این نشان بیانگر این مطلب است که شمش از لحاظ کیفیت و خلوص مورد آزمایش قرار گرفته است. این نشانه‌ها عموما ۹۹.۵ % طلای خلص و یا حتی درجات خلوص بالاتر را به نسبت وزن شمش نشان می‌دهند.

سکه‌های طلا

سکه‌های طلا اصولا در بین سرمایه‌گذاران طلا بسیار محبوب است. علت این محبوبیت ارزش ذاتی توام با زیبایی ظاهری است. خرید سکه طلا، یک سرمایه‌گذاری در طلای ناب محسوب می‌شود که مرغوبیت آن توسط دولت محل ضمانت شده است.

سکه‌های طلا دارای یک قیمت ظاهری هستند که بیشتر جلوه‌ سمبلیک دارند. قیمت واقعی آنها با میزان طلای بکار رفته در آن و قیمت روزانه طلا محاسبه می‌شود.

سکه‌های طلا در اندازه‌های مناسبی مانند: یک بیستم، یک دهم،‌ یک چهارم،‌ یک دوم و یک اونس موجودند؛ آنها می‌توانند هدایای ارزشمندی باشند. سکه در هر جای دنیا و در هر زمان قابلیت خرید و فروش را به سهولت داراست. قیمت سکه‌های یک اونسی که رایجترین اندازه سکه طلاست، هر روز صبح در بیشتر روزنامه‌های دنیا چاپ می‌شود.

قمیت سکه‌های طلا برپایه قیمت اولیه طلا به اضافه ۴ تا ۸% اجرت ساخت محاسبه می‌شود. از بعضی سکه‌های طلا که بسیار رایج و محبوب است می‌توان به عقاب آمریکایی، کانگروی استرالیایی، برگ چنار کانادایی، فیلارمونیک اتریشی و یا سکه آفریقای جنوبی اشاره کرد. این سکه‌های مشهور از لحاظ نوع مبادله تقریبا مشابه سکه‌های معمولی هستند.

مالکیت عینی و ذخیره‌سازی

شما می‌توانید به اختیار خود انتخاب کنید که طلای متعلق به خود را به طور مستقیم خریداری و نزد خود نگهداری کنید و یا آن را خریداری و نزد بانک یا صراف به امانت بگذارید تا آنها را در محل امنی به ازای دریافت مبلغی ناچیز برای شما نگهداری کنند. استفاده از روش ذخیره‌سازی بسیار جذاب‌تر است، زیرا در این حالت، یک مؤسسه (مثلا بانک یا یک تاجر فلزات قیمتی) وظیفه دارد ضمن نگهداری موجودی شما، آنها را بر حسب تقاضای شما در هر زمان به همان مقدار اولیه و همان کیفیت، آماده و ارایه کند...

سایر اندوخته‌های مرتبط با طلا

سکه‌های مدالی: برخلاف سکه‌های طلا که صرفا برپایه وزن خالص طلای خود ارزشگذاری می‌شوند،‌ ارزش یک سکه مدالی به عوامل متعددی وابسته است:

-۱کمیاب بودن‌ ۲- اصل بودن ۳- قدمت و شرایط ظاهری و...

سکه‌های مدالی توسط جمع‌آوری‌کنندگان سکه، خرید و فروش می‌شوند و در قیمت آنها نمی‌توان رابطه واضحی با قیمت روزانه طلا یافت.

این سکه‌ها به دلیل زیبایی، ارزش تاریخی و همچنین پتانسیل‌هایی که به عنوان یک سرمایه‌گذاری خوب دارا هستند مورد علاقه مردم قرار دارند.

قراردادهای مدت‌دار طلا

این قراردادها در حقیقت توافقنامه‌ای هستند برای تصاحب مالکیت مقدار مشخصی از طلا در زمان مشخصی در آینده با قیمت توافقی بین طرفین.

از مهمترین مراکزی که به این روش به معامله طلا می‌پردازند می‌توان به COMEX در نیویورک و یا TOCOM در توکیو اشاره کرد. طی این قراردادها، خریدار در موعد مشخصی که توافق شده است، کالای خود را تصاحب می‌کند. به طوری که در این گونه قراردادها، قیمت با توجه به پیش‌بینی شرایط بازار و احتساب کلیه هزینه‌های احتمالی محاسبه می‌شود. قسمت اعظم این قیمت، متشکل از هزینه‌های نگهداری و بیمه است...